2020-12-21 15:49

中国希望将其货币武器化。数字版本可能会有所帮助


中国希望将其货币武器化。数字版本可能会有所帮助


香港(CNN商业频道)中国希望打破美元对全球金融体系的控制,在更大程度上控制人们的消费方式。它希望一种数字货币能同时满足这两种需求。

经过多年的准备,中国在今年早些时候开始雄心勃勃的测试数字版本的人民币。目前,试点已在中国四个城市开展,交易总额已超过20亿元人民币(合3亿美元)。如果该计划在全国推广,中国将成为 迄今为止最强大的经济体 提供一种国家数字货币,击败欧洲央行即将推出的欧元数字版本。

北京一直将数字人民币标榜为未来货币,将使购物更方便、更安全。官员们还表示,它可以帮助那些没有银行账户和其他传统金融服务的人。


北京方面取消蚂蚁金服的IPO只是为了向马云展示谁才是真正的掌舵人

尽管中国已经基本实现了无现金化,而且很多交易都是通过数字方式进行的,但这些交易超出了国家的管辖范围,在私人拥有的应用程序和平台上进行。

官方的数字货币将改变这一现状,因为它将给北京提供关于人们的生活方式、消费地点以及消费对象的前所未有的大量信息——这一方式首先违背了数字货币的初衷。比特币和其他数字货币依赖于去中心化的区块链系统,该系统防止任何个人或组织拥有控制权。

与加密货币一样,数字元也包含了区块链技术的一些元素:每笔交易都被记录在一个数字账本中,并可追溯。中国央行副行长范亦飞表示,这将取代部分已经在流通的现金。

数字货币的发展是为他人服务的 目的。一个更容易追踪的人民币将使政府更好地管理中国的货币供应。这也满足了中国政府削弱其日益增长影响力的愿望 私营科技公司及其数字支付服务对美国金融系统的影响。

中国央行当时没有明确说明开发数字货币的原因。该计划的存在直到最近几年才被曝光,因为中国央行承认,数字技术的发展速度让它感到了威胁。

过去10年,蚂蚁金服(Ant Group)旗下的支付宝(Alipay)和腾讯(Tencent)旗下的微信Pay运营的在线支付服务一直在快速增长,令人担忧民营企业是否对中国的数字交易拥有过大的影响力。

例如,支付宝在2013年推出了一款名为余额宝(Yu'e Bao)的货币市场基金,该基金非常受欢迎,以至于中国监管机构介入,迫使该基金缩减规模。他们担心的是系统性风险:如果巨额基金因某种原因失灵,可能会对中国经济造成严重破坏。


马云的蚂蚁金服集团是中国数字支付巨头,在过去十年里发展迅速,这让人质疑该公司对中国货币交易的影响力有多大。

“北京方面长期以来一直担心科技巨头对数字货币的垄断,以及它们对央行监管之外的金融体系的影响,” 瑞士银行UBP首席亚洲投资策略师Anthony Chan在一份发表的研究报告中写道 今年早些时候。


蚂蚁金服集团的马云在首次公开募股前与中国监管机构进行了交谈

最近的事件突显了这些关切。例如,上月,就在蚂蚁金服股票计划在上海和香港上市交易的前几天,中国政府紧急叫停了蚂蚁金服备受期待的首次公开发行(ipo)。




这一决定证实了“在没有明确批准或与政府合作的情况下,任何实体都不会被允许对一个市场拥有过多的权力或控制,” 新加坡加密货币经纪公司Finxflo首席执行官兼联合创始人詹姆斯·吉林厄姆(James Gillingham)说。

监控状态的“最后一块”

中国还担心资金外流, 根据吉林厄姆。长期以来,中国共产党一直认为,保持对其经济、金融和社会体系的大量控制,有利于维护稳定和政治控制,并将这些政策归因于保护中国免受近期在亚洲和全球各地发生的重大金融危机的影响。

"当局意识到货币突然外流所带来的挑战," Gillingham说。“数字人民币的引入将使他们能够实施更好的资本控制水平。”

去年,在中国艰难应对经济困境和与美国的贸易战之际,通过未经授权的渠道流出的资金达到创纪录水平。

谢国忠是南卡罗来纳大学的商学教授,他把这种数字货币称为监控国家的“最后一块”。中国已经使用了包括面部识别和摄像头在内的一系列广泛的技术来收集公民的大量信息。


资金正以创纪录的速度流出中国。中国政府正在努力遏制这一趋势

中国人民银行表示,其数字货币具有“可控匿名性”。换句话说,虽然参与交易的任何一方彼此或公众可能不知道,但央行仍然知道他们的私人信息。

高盛(Goldman Sachs)首席亚洲经济学家蒂尔顿(Andrew Tilton)最近在一篇文章中写道,央行的数字货币“不太可能像现金一样具有匿名性” 研究报告。 他指出,这种货币的一个重要特点是,中央银行可以“直接监控其使用情况”。

中国的数字货币并不是唯一被迫面对这个问题的货币。欧洲央行(ecb)已承认,支持其数字欧元的基础设施应由该机构“最终控制”,其中一个选项是“所有交易”都“记录在央行的账本上”。


不过,欧洲央行总裁拉加德(Christine Lagarde)本周表示,她不希望欧洲行动“太快”,并指出保护用户隐私是关键。


欧洲央行(European Central Bank)行长克里斯蒂娜·拉加德(Christine Lagarde)表示,她不希望欧洲在发展自己的数字欧元方面行动“太快”。

更雄心勃勃的计划,但前方仍有挑战

数字货币的创造还可以帮助中国减轻其他经济风险,尤其是在与美国的紧张关系继续升温的情况下。

据UBP的Chan说,如果美国政府禁止中国的银行使用SWIFT(在全球银行系统内转移资金的信息服务),个人和企业可以在跨境交易中使用数字人民币。

不过,分析人士警告称,要完全实现中国政府的最大抱负,还需要付出很大努力。

根据国际清算银行(一家国际金融机构)的数据,人民币在国际交易中所占比例略高于4%。美元占88%。

美国战略与国际问题研究中心(Center for Strategic and International Studies)高级顾问斯科特•肯尼迪(Scott Kennedy)表示:“中国离让人们在国际上使用人民币还远得很。”